Финансы » Валютные операции » Лицензирование деятельности банков для совершения операций в иностранной валюте

Лицензирование деятельности банков для совершения операций в иностранной валюте

Страница 1

Банк России выдает в соответствии с законом "О валютном регулировании и валютном контроле" лицензии на осуществление коммерческими банками операций в иностранной валюте в РФ и за границей на основании ходатайства банка в зависимости от готовности банка к их проведению.

Лицензии разделяются на :

- разовые - дают право на проведение конкретной банковской операции в иностранной валюте;

- внутренние - дают право на совершение коммерческими банками полного или ограниченного круга банковских операций в иностранной валюте на территории РФ;

- расширенные - дают право на совершение коммерческими банками полного или ограниченного круга банковских операций в иностранной валюте на территории РФ с правом открытия ограниченного числа счетов в иностранных банках;

- генеральные - дают право на совершение коммерческими банками полного или ограниченного круга банковских операций в иностранной валюте как на территории РФ, так и за границей.

Банк, получивший генеральную, расширенную или внутреннюю лицензию на осуществление операций в иностранной валюте, в дальнейшем именуемый уполномоченным банком, выполняет функции агента валютного контроля за операциями своих клиентов. Лицензии, выдаваемые Банком России, не являются основанием для осуществления коммерческими банками внешнеторговых операций любого вида, не относящихся непосредственно к банковской деятельности.

При выдаче лицензий Банк России устанавливает требования, на базе которых определяется готовность коммерческого банка к проведению операций в иностранной валюте. Указанные требования разделяются на квалификационные и технические.

Вопрос о расширении операций банкам может быть рассмотрен при условии представления ими годового отчета, заверенного аудитором и опубликованного в открытой печати. При этом следует иметь в виду, что такие банки не должны иметь в своей деятельности в течение предшествующего года нарушений банковского законодательства (включая нормативные акты Центрального банка Российской Федерации).

Генеральная лицензия на совершение банковских операций обычно дает право банку на совершение следующих банковских операций и сделок в РФ и за ее пределами :

1. Банку предоставляется право на совершение следующих кредитно - расчетных и других операций в рублях и иностранной валюте для российских, иностранных и международных предприятий, организаций, других юридических лиц и граждан:

а) привлекать и размещать денежные вклады, депозиты и кредиты по соглашению с заемщиком;

б) осуществлять расчеты по поручению клиентов и банков - корреспондентов и их кассовое обслуживание;

в) открывать и вести счета клиентов и банков - корреспондентов, в том числе иностранных. Открывать и вести счета "Ностро" в банках - корреспондентах, в том числе иностранных;

г) финансировать капитальные вложения по поручению владельцев или распорядителей инвестируемых средств, а также за счет собственных средств банка;

д) выпускать, покупать, продавать и хранить платежные документы и ценные бумаги (чеки, аккредитивы, векселя, акции, облигации и другие документы), осуществлять иные операции с ними;

е) выдавать поручительства, гарантии и иные обязательства за третьих лиц, предусматривающие исполнение в денежной форме;

ж) приобретать права требования по поставке товаров и оказанию услуг, принимать риски исполнения таких требований и инкассировать эти требования (форфейтинг), а также выполнять эти операции с дополнительным контролем за движением товаров (факторинг);

з) покупать у советских и иностранных юридических и физических лиц и продавать им наличную иностранную валюту и валюту, находящуюся на счетах и во вкладах согласно действующему законодательству;

л) привлекать и размещать средства и управлять ценными бумагами по поручению клиентов (доверительные трастовые операции);

Популярные материалы:

Нормативная база организации кредитного процесса
Организация кредитного процесса в банке регулируется следующими нормативными актами: 1. Гражданским кодексом РФ - в нем заложены стандарты кредитного договора, которые предусматривают обязательность оформления его в письменной форме. [1, ст.820] В соответствии со статьей 819 ГК РФ по кредитному дог ...

Рынок корпоративных ценных бумаг: проблемы и решения
Выпуск корпоративных облигаций как инструмента привлечения ресурсов вызывает определённые опасения со стороны эмитентов, такое положение сложилось после ряда встреч Департамента по ценным бумагам с потенциальными предприятиями–эмитентами из концерна « Белнефтехим», Минэнерго, Минпрома.[20, c. 11]. ...

Государственное управление процессами кредитования физических лиц
Государственное регулирование кредитных отношений выражается прежде всего в принятии федеральными органами государственной власти нормативных актов, устанавливающих основы организации банковской системы, ее структуру и принципы функционирования, порядок регистрации и лицензирования деятельности кре ...